Groupama mutuelle pour les indépendants et les professions libérales

Groupama propose une mutuelle dédiée aux indépendants et professions libérales, conçue pour s’adapter aux spécificités de leur activité. Elle offre une couverture santé complète avec des garanties modulables selon les besoins individuels. Cette offre inclut des services tels que le soutien psychologique, la télémédecine, et le maintien de revenu en cas d’arrêt de travail. L’accent est mis sur la prévention et l’accompagnement personnalisé pour assurer une protection optimale et adaptée aux défis professionnels et personnels.

Groupama, originellement nommée “La Mutuelle Agricole”, a vu le jour en 1900 dans le but de fournir une assurance incendie aux agriculteurs. Elle a été fondée par des agriculteurs souhaitant partager les risques liés à leurs activités, s’inscrivant ainsi dans la longue tradition de mutualisme en France. Avec le temps, la société a élargi son offre pour inclure d’autres types d’assurances, devenant un groupe d’assurance généraliste.

1960

Dans les années 1960, Groupama a commencé à se diversifier et à étendre sa couverture aux non-agriculteurs, offrant des assurances habitation, santé, et véhicules. Au fil des décennies, elle s’est implantée dans divers régions de France, renforçant sa présence nationale. Cette expansion a été soutenue par des campagnes de communication marquantes et le soutien continu à l’agriculture française.

1998

L’année 1998 marque une étape importante avec le changement de nom en Groupama, un acronyme pour Groupe des Assurances Mutuelles Agricoles, signifiant l’évolution de l’entreprise en un groupe d’assurance plus diversifié et intégré. Au début des années 2000, Groupama a continué son développement en Europe et en Asie, adoptant une stratégie de croissance international.

Au cours des dernières années, Groupama s’est particulièrement concentrée sur la digitalisation de ses services pour améliorer l’expérience client. Elle a mis en place des solutions en ligne et mobiles permettant aux clients de gérer leurs contrats et sinistres de manière plus efficace et autonome. La société s’est également engagée dans des initiatives de développement durable, réaffirmant son engagement envers les principes mutualistes de solidarité et de responsabilité.

2024

En 2024, Groupama reste un acteur majeur dans le secteur des assurances en France, reconnu pour son adaptabilité, sa couverture étendue, et son approche centrée sur le client, continuant à innover dans les services et produits qu’elle propose.

La mutuelle santé TNS de Groupama, nommée « Santé Active », permet de choisir parmi différents niveaux de couverture, selon les besoins et le budget de l’assuré. Elle comprend le remboursement des frais médicaux courants, des soins spécialisés comme les traitements dentaires, optiques, et d’hospitalisation. Les assurés peuvent également bénéficier de remboursements pour des soins moins courants comme la médecine douce, des implants dentaires, et des séances d’ostéopathie jusqu’à un certain montant par an.

Groupama met également à disposition des réductions sur les tarifs chez des professionnels de santé du réseau Sévéane, favorisant ainsi un accès à des soins de qualité à moindre coût. Les adhérents bénéficient de la loi Madelin, qui permet de déduire les cotisations de leur revenu imposable, réduisant ainsi le coût effectif de leur assurance.

Prévoyance TNS Groupama

Le produit « Énergie Prévoyance » de Groupama est conçu pour soutenir les TNS en cas d’arrêt de travail, d’invalidité, ou de décès, en proposant différentes options de couverture. Les indemnités peuvent être modulées selon la saisonnalité de l’activité de l’assuré et ajustées pour compléter le revenu de manière adéquate durant les périodes d’arrêt. L’assurance prévoyance offre également une protection supplémentaire en cas de surcroît d’activité et permet de couvrir certains frais professionnels​.

Services additionnels

Groupama offre des services numériques via son espace client en ligne et son application mobile. Les assurés peuvent suivre leurs remboursements, obtenir des devis pour anticiper leurs frais de santé, et même géolocaliser les professionnels de santé partenaires. De plus, ils bénéficient de l’accès à des programmes de bien-être et de santé via des applications partenaires, proposant des exercices de méditation, de nutrition, ou des aides pour arrêter de fumer​.

Exemples de forfaits de remboursement

Les forfaits de remboursement chez Groupama varient grandement en fonction des besoins de santé et des préférences des assurés. Voici quelques exemples pour illustrer la diversité et la spécificité des offres proposées :

Consultation chez un médecin généraliste en secteur 2 (à honoraires libres) :
  • Base: Groupama peut couvrir 100 % du tarif de base de la Sécurité Sociale. Si le tarif est de 26,50 €, l’assuré recevra 24,50 €, laissant un reste à charge de 28,50 € en comptant les honoraires libres.
  • Avancée: En optant pour une couverture à 200 % du tarif conventionnel, l’assuré pourrait recevoir jusqu’à 51 € en remboursement, réduisant ainsi son reste à charge à 2 € après participation forfaitaire.
Frais d’hospitalisation :

Groupama rembourse des frais tels que la chambre particulière et les dépenses associées dès le premier jour d’hospitalisation, incluant le remboursement des séances de médecines douces comme l’ostéopathie.

Soins optiques et dentaires :

Les adhérents bénéficient d’un remboursement jusqu’à 600 € par an pour des implants dentaires au sein du réseau Sévéane. De plus, l’utilisation du réseau permet d’obtenir des réductions substantielles sur les équipements optiques et dentaires​.

Ces forfaits démontrent la capacité de Groupama à s’adapter aux différents besoins de couverture de ses adhérents, proposant ainsi des options qui optimisent les bénéfices tout en minimisant les coûts pour l’assuré.

Groupama Santé Active Senior a été minutieusement développée pour répondre aux enjeux de santé rencontrés fréquemment par les seniors. Cette offre inclut des garanties approfondies sur des soins spécifiques comme les traitements cardiaques, orthopédiques, ainsi que les dépistages réguliers essentiels à cette tranche d’âge. Elle assure également une excellente prise en charge des soins optiques et dentaires, prioritaires pour les seniors, et offre des subventions pour les prothèses auditives et les traitements de médecines douces.

Services et supports adaptés

L’assurance Santé Active Senior de Groupama prend en compte les défis professionnels des travailleurs indépendants et des professions libérales avec des prestations telles que des indemnités journalières en cas d’arrêt de travail. Le soutien psychologique et l’accès à la télémédecine sont également intégrés, facilitant ainsi l’accès aux consultations sans déplacement, précieux pour ceux qui maintiennent une activité professionnelle.

Accompagnement et prévention

Une caractéristique clé de cette offre est l’accompagnement personnalisé par des conseillers dédiés, qui assistent les assurés dans toutes leurs démarches de santé et d’assurance. Groupama promeut également la santé des seniors à travers des programmes de prévention, proposant des ateliers sur des thèmes comme la nutrition et l’activité physique, adaptés aux besoins spécifiques de cette génération.

Groupama Santé Active Senior offre ainsi une couverture bien pensée et complète, permettant aux seniors travailleurs indépendants et aux professions libérales de gérer efficacement leur santé tout en continuant leur activité professionnelle.

Voir tous les articles Mutuelle TNS